Смерть социализма или гибель Европы

Posted: 06.06.2009 in Мировая экономика
Метки:, , , , , ,

см. 1 частьсм. 2 частьсм. 3 часть

Каким будет мир после Глобальный депрессии. Часть 2

В первой части своих соображений о том, как меняется мир благодаря кризису, я попробовал описать степень готовности стран к интеллектуальной экономике, выделив те из них, что, на мой взгляд, являются лидерами в построении новой экономики. Теперь же хочу поделиться своим мнение относительного того, какие страны станут главными жертвами Глобальной депрессии.

Но прежде, чем перейти к цифрам, на основании которых я буду выносить «приговор» странам, следует разъяснить, что же произошло с этими странами, как они докатились до банкротства.

20 век стал веком социализма, и дело тут не в СССР и прочих странах социалистического лагеря, а в том, что социал-демократические идеи стали определять развитие Европы. Так как же это произошло?

К концу 19 века капиталистическая экономика стал задыхаться от циклически повторяющихся кризисов, что подметил Карл Маркс, пообещав, что капиталистическая система рухнет после очередного кризиса, вызванного перепроизводством товаров. И всё говорило о том, что прогноз Маркса должен вскоре исполниться, потому что перепроизводство стала хронической проблемой капиталистической экономики – товаров выпускалось больше, чем было на них потребителей. Нужны были радикальные меры, и выход был найден – пирамиду потребления перевернули. Если раньше человек сначала производил, а потом потреблял, то отныне он сначала потреблял, а уже потом производил. Потому как это было достигнуто, я выделяю четыре формы социализма.

Государственный социализм или европейская модель социализма. При данной модели распределением общественных благ занимается государство. Смысл очень прост: государство с помощью налогов изымает избыточную эффективность предприятий и распределяет её между гражданами.

Налоги существовали всегда, но в 20 веке они стали изыматься не только в пользу правящего класса (бюрократии) и на общественные нужды, но и для поддержания платежеспособности всех граждан, что естественно привело к росту налогового бремени. По идеи, те деньги, которые государство дает человеку через различные формы социальных услуг и гарантий, гражданин возвращает в экономику, когда покупает товары и услуги, на которые у него прежде не было бы денег, соответственно, предприятия могут безболезненно расширять производство этих товаров.

Но такая забота о гражданах обернулась распространением иждивенчества. Яркий пример этому Германия, где люди предпочитают седеть на пособии по безработице вместо того, чтоб искать работу, оплата которой может оказаться ниже государственного пособия. Таким образом, бизнесмен оказывается между молотом и наковальней – сверху по бизнесу бьют высокие налоги, а снизу наемные работники не позволяют сокращать издержек, требуя оплаты не ниже установленных государством стандартов. Введение же минимальной заработной платы стало вообще смертельным лекарством от бедности.

Естественно предприниматели стали переводить производства в страны, где не существует таких проблем для бизнеса. Катастрофических размеров это достигло, когда Китай выбрал для себя капиталистический путь развития. Китай, с его относительно грамотным и трудолюбивым населением и очень дешевыми рабочими руками, стал той воронкой, в которую засосало всю мировую экономику.

Второй, очень близкой к первой, моделью социализма является североевропейский. Я его называю, коммунальным социализмом. Потому что главная роль в перераспределении общественного достояния в этих странах принадлежит не государству, а местному самоуправлению – коммунам. Притом, что уровень социальных расходов здесь даже выше общеевропейского, степень огосударствление экономики значительно ниже. Здесь не происходило столь широкомасштабной национализации убыточных отраслей экономики, как это делалось в других странах Европы, где таким способом пытались избежать социальных потрясений, вызванных массовыми увольнениями с разоряющихся предприятий. И хотя эта модель работала даже лучше общеевропейской, итог оказался такой же – банкротство.

Особым случаем является Япония. Я называю эту модель корпоративным социализмом. В Японии основная тяжесть заботы о трудящихся лежит не на государстве, а на корпорациях, в которых они работают. Корпорации, к примеру, обеспечивает своих работников жильем. Итог работы такой экономической системы тоже не очень хороший – корпорации стали абсолютно неповоротливыми. Япония уже второе десятилетие находится в стагнации, и это несмотря на все усилия правительства Японии по возрождению экономики, будь то нулевая учетная ставка или поддержание низкого курса йены. Япония не выдержала конкуренции с новыми азиатскими тиграми, у которых нет такой обременительной для бизнеса социальной системы.

Ну и наконец, четвертая модель социализма – американская. По способу перераспределения общественных благ, я определяю её как кредитный социализм. Главным признаком этой модели, конечно, является развитая система ипотеки, которую поддерживает государство. В этой модели жилищное строительство играет роль локомотива всей экономики, так как рост производства в этой отрасли дает мультипликативный эффект – строительство обеспечивает подрядами множество других отраслей.

Эта модель социализма обязана своим появлением на свет Великой депрессии. Первым её институтом стал Федеральный банк жилищного кредита, учрежденный в 1932 году, чья деятельность освобождена от федеральных и местных налогов на прибыль. Этот банк является чем-то средним между кредитным союзом и центробанком для 12 частных региональных ипотечных банков (к слову сказать, на данный момент 8 банков из этих 12 находятся, фактически, на грани банкротства). Но, безусловно, самым известным американским ипотечным институтом является, созданная в 1938 году Франклином Рузвельтом, Федеральная Национальная Ипотечная ассоциация, более известная как Fannie Mae. В 1968 году из Fannie Mae выделяется Правительственная Национальная Ипотечная ассоциация Ginnie Mae, которая занимается социальным жильем, а сама Fannie Mae приватизируется, но при этом так и остается организацией, которую спонсирует правительство США. В 1970 году правительство США создает Федеральную ипотечную корпорацию Freddie Mac, которая, по сути, занимается тем же, что и Fannie Mae, но по задумке государства должна была создать ей конкуренцию и тем самым удешевить ипотечный кредит. В 1999 году Билл Клинтон продавливает облегчение условий предоставление ипотечного кредита, чем это закончилось вам всем хорошо известно.

Система работала следующим образом, ипотечные ассоциации выкупали у банков ипотечные кредиты на деньги полученными ассоциациями от выпуска собственных бумаг, которые покупали как отечественные, так и иностранные инвесторы, включая государственных. Популярность этих бумаг связана с тем, что в случае чего правительство США возьмет, как это и случилось, ответственность по оплате этих бумаг на себя. Такой своеобразный всемирный финансовый пылесос, которые выкачивает деньги из мировой экономики и закачивает их в американскую. Хотя ради справедливости следует сказать, что, к примеру, шальным деньгам арабских шейхов просто больше некуда деваться. То есть деньги, зарабатываемые ими на экспорте нефти в США, в Америку же и возвращаются.

Но США не единственная страна, которая пошла по такому пути. Опытом США по «рыночному» стимулированию экономики воспользовались очень многие страны мира. В качестве самого впечатляющего примера, когда ученик превзошел учителя, стоит назвать Испанию, где ипотечный кредит дают сроком до 50 лет. Благодаря стимулированию жилищного строительства Испания продемонстрировало за последние десятилетие ошеломляющий рост экономики, но с началом Глобальной депрессии и этот мыльный пузырь тоже лопнул.

Таким образом, мы имеем на данный момент кризис всех старых капиталистических экономик, причем это кризис не конъектурный, как о том часто публично говорится в выступлениях официальных лиц, утверждающих, что кризис прекратится сам собой в течение одного-двух лет, для чего достаточно только простимулировать потребительский спрос и предоставить банкам дополнительную ликвидность, а системный, поразивший сам способ образования потребительского спроса в развитых странах. Но утверждение о том, что главной жертвой кризиса являются США не соответствуют истине – цифры говорят об обратном.

Ниже я предлагаю таблицу с рейтингом инвестиционного потенциала, которая демонстрирует в каком состояние вошли в кризис – в период, когда больше невозможно перекредитоваться, и тем самым продолжать жить в долг, страны включенные в мировой экономический процесс. За основу я взял список стран по их золотовалютным резервам, что позволило избежать учета в анализе фиктивных стран – оффшоров, которые, при фактическом отсутствии собственных экономик, умеют самые высокие по миру ВВП на душу населения. В начале я отнял от ЗВР внешний долг страны, затем прибавил валовой внутренний продукт по паритету покупательской способности и отнял сумму необходимую для содержания собственного населения (730 долларов, из расчета 2 доллара по ППС (то есть в ценах приведенных к единому среднемировому знаменателю) в день, что по определению Всемирного банка является уровнем умеренной нищеты, умноженные на ожидаемую численность населения), так я получил сумму, которая может быть использована на развитие экономики. Две другие цифры это, соответственно, потенциал, деленный на численность населения и территорию страны. Первая цифра демонстрирует общие возможности страны в осуществление масштабных экономических проектов. Вторая говорит о том, сколько может быть вложено в человека – потрачено на создание новых рабочих мест и инвестировано в образование. Третья о том, сколько может быть израсходовано на развитие инфраструктуры. Вся использованная при расчетах информация взята из Всемирной книги фактов ЦРУ за 2008 год, которая считается самым авторитетным источником экономических данных по миру.

Рейтинг Страна
Потенциал
На человека
На кв. км
1 Китай
8 435 012 533 360
6 301
878 925
2 Япония
3 856 332 564 330
30 346
10 206 393
3 Индия
2 501 962 171 590
2 145
761 032
4 Россия
2 031 069 889 690
14 503
118 948
5 США
1 886 305 150 210
6 140
191 958
6 Бразилия
1 805 720 333 630
9 085
212 139
7 Мексика
1 388 605 394 030
12 486
703 964
8 Южная Корея
1 063 288 450 440
21 919
10 796 998
9 Тайвань
908 828 726 690
39 558
25 259 275
10 Иран
868 296 622 680
13 070
526 879
11 Италия
822 567 865 240
14 151
2 730 697
12 Индонезия
648 741 788 940
2 700
337 984
13 Турция
638 951 967 480
8 319
818 560
14 Канада
565 034 338 160
16 873
56 590
15 Таиланд
546 789 050 700
8 296
1 063 791
16 Саудовская Аравия
527 158 757 910
18 376
245 225
17 Польша
496 287 469 130
12 896
1 587 210
18 Аргентина
456 133 083 680
11 148
164 854
19 ЮАР
447 791 683 030
9 128
367 068
20 Малайзия
418 117 452 130
16 259
1 267 983
21 Египет
390 019 505 630
4 694
389 454
22 Гонконг
389 509 798 170
55 209
356 693 954
23 Сингапур
379 859 994 340
81 558
548 930 627
24 Алжир
358 136 922 760
10 478
150 367
25 Колумбия
348 059 863 210
7 625
305 607
26 Венесуэла
326 695 164 610
12 183
358 198
27 Нигерия
292 070 764 300
1 957
316 173
28 Пакистан
289 916 647 230
1 644
360 619
29 Украина
253 488 711 650
5 546
419 891
30 Греция
245 996 677 560
22 910
1 864 458
31 Филиппины
231 747 079 810
2 365
772 490
32 Перу
213 660 717 010
7 231
166 244
33 Чехия
207 105 310 080
20 280
2 626 040
34 Румыния
206 692 742 670
9 304
870 285
35 Чили
190 600 753 890
11 480
251 800
36 Ливия
178 182 383 180
28 236
101 266
37 Вьетнам
177 373 707 480
2 039
538 213
38 ОАЭ
174 627 101 570
36 392
2 088 840
39 Израиль
142 829 398 270
19 744
6 876 716
40 Кувейт
118 955 454 660
44 202
6 675 390
41 Марокко
118 032 664 280
3 385
264 321
42 Ангола
117 689 516 110
9 195
94 400
43 Беларусь
101 704 570 910
10 540
489 906
44 Ирак
98 069 670 390
3 388
224 378
45 Бангладеш
94 296 855 410
604
654 839
46 Эквадор
85 993 636 270
5 900
303 264
47 Куба
85 937 294 040
7 504
775 187
48 Венгрия
85 218 914 920
8 603
916 036
49 Казахстан
84 418 410 990
5 481
31 067
50 Словакия
81 941 976 420
14 999
1 677 591
51 Сирия
80 013 705 950
3 965
432 086
52 Азербайджан
73 402 769 440
8 909
847 607
53 Новая Зеландия
69 694 204 860
16 541
259 394
54 Оман
69 494 797 950
20 331
327 095
55 Шри-Ланка
66 706 902 570
3 128
1 016 718
56 Тунис
63 769 972 530
6 081
389 768
57 Сербия
61 303 896 420
6 034
791 283
58 Доминиканская Республика
60 847 460 580
6 305
1 248 665
59 Узбекистан
57 575 614 890
2 085
128 689
60 Гватемала
56 220 142 590
4 234
516 302
61 Болгария
53 100 578 490
7 370
478 771
62 Катар
52 641 701 950
63 173
4 602 754
63 Ливан
45 037 520 650
11 211
4 330 530
64 Коста-Рика
41 546 669 790
9 766
813 046
65 Йемен
39 733 368 410
1 667
75 256
66 Люксембург
39 266 504 250
79 846
15 184 263
67 Боливия
39 205 070 420
4 010
35 687
68 Уругвай
34 729 101 140
9 938
197 078
69 Ботсвана
34 471 660 520
17 314
57 417
70 Литва
33 591 719 330
9 448
514 421
71 Сальвадор
31 813 790 860
4 427
1 512 062
72 Хорватия
30 922 731 430
6 887
546 898
73 Камерун
30 406 110 270
1 610
63 953
74 Туркменистан
30 185 032 490
6 179
61 841
75 Кения
29 724 976 440
762
51 016
76 Судан
29 124 887 750
708
11 622
77 Тринидад и Тобаго
28 657 134 310
23 299
5 588 364
78 Иордания
27 416 647 960
4 322
297 038
79 Панама
26 801 853 980
7 975
342 734
80 Гондурас
26 435 216 580
3 392
235 839
81 Словения
26 167 844 840
13 046
1 290 773
82 Босния и Герцеговина
23 379 207 780
5 067
456 544
83 Экваториальная Гвинея
22 772 588 070
35 950
811 828
84 Парагвай
22 745 171 850
3 251
55 919
85 Танзания
21 607 571 640
526
22 863
86 Бахрейн
20 463 716 950
28 117
30 772 506
87 Албания
20 092 199 310
5 520
698 907
88 Габон
19 020 055 110
12 554
71 058
89 Армения
17 336 087 080
5 842
582 862
90 Камбоджа
15 427 166 110
1 064
85 214
91 Грузия
15 252 460 890
3 304
218 830
92 Бирма
14 991 449 070
311
22 094
93 Македония
14 817 295 860
7 169
584 900
94 Маврикий
13 781 487 280
10 731
6 755 631
95 Мальта
13 466 429 550
33 236
42 615 283
96 Уганда
13 345 222 660
412
56 537
97 Гана
13 246 278 650
555
55 317
98 Сенегал
11 890 534 190
867
60 607
98 Республика Конго
11 515 649 430
2 869
33 671
100 Исландия
11 353 113 380
37 017
110 224
101 Ямайка
10 487 072 560
3 711
954 150
102 Никарагуа
10 350 424 730
1 756
79 929
103 Намибия
9 914 674 550
4 701
12 011
104 Папуа — Новая Гвинея
9 834 198 010
1 623
21 247
105 Таджикистан
8 748 124 150
1 190
61 132
106 Чад
8 239 678 160
797
6 417
107 Кот-д’Ивуар
7 789 540 360
377
24 156
108 Замбия
7 167 199 800
604
9 523
109 Лаос
6 586 492 340
963
27 814
110 Бенин
6 513 962 640
740
57 840
111 Буркина-Фасо
6 259 250 640
397
22 827
112 Кыргызстан
5 904 824 690
1 087
29 747
113 Свазиленд
5 331 543 510
4 743
307 063
114 Барбадос
5 210 250 030
18 307
12 088 747
115 Молдова
5 033 853 960
1 165
148 741
116 Гаити
4 013 058 720
444
144 614
117 Суринам
3 663 675 090
7 612
22 439
118 Мадагаскар
2 285 439 680
110
3 893
119 Лесото
1 985 502 130
931
65 409
120 Гайана
1 951 622 460
2 527
9 078
121 Эфиопия
1 916 743 260
22
1 700
122 Кабо-Верде
1 455 483 980
3 388
360 893
123 Белиз
1 269 233 730
4 122
55 265
124 Эстония
928 459 170
714
20 529
125 Мозамбик
882 427 060
40
1 100
126 Самоа
789 551 460
3 588
268 190
127 Вануату
783 021 130
3 583
64 182
128 Руанда
672 504 140
64
25 533
129 Гамбия
477 688 110
267
42 273
130 Тонга
420 974 460
3 482
562 800
131 Малави
390 840 970
27
3 298
132 Сейшелы
307 142 520
3 511
675 038
Страны-банкроты
133 Сан-Томе и Принсипи
-151 655 670
134 Гвинея
-339 321 750
135 Эритрея
-460 432 640
136 Того
-787 510 210
137 Латвия
-1 458 997 190
138 Бурунди
-4 524 306 430
139 Кипр
-5 255 620 200
140 Зимбабве
-11 512 619 170
141 Финляндия
-70 532 700 750
142 Норвегия
-155 162 193 470
143 Португалия
-220 166 784 520
144 Австралия
-221 271 727 930
145 Швеция
-225 173 545 230
146 Дания
-257 395 372 300
147 Австрия
-415 273 505 130
148 Бельгия
-913 592 465 280
149 Швейцария
-960 281 260 910
150 Испания
-1 108 203 251 460
151 Германия
-1 549 900 723 340
152 Нидерланды
-1 594 722 679 270
153 Ирландия
-1 651 242 136 000
154 Франция
-3 115 362 188 160
155 Великобритания
-8 161 700 000 000

Как видно из таблицы, США, несмотря на самый большой в мире внешний долг – 12 триллионов 250 миллиардов долларов, благодаря самому большому в мире ВВП, составляющий 14 триллионов 290 миллиардов, остаются одной из сильнейших стран мира. Тогда как Великобритания, умеющая внешний долг, уступающий только американскому, при этом имеет ВВП в несколько раз меньше её долга. И в таком положение все ведущие страны Европы. Из этого же списка видно, что по соотношению показателей в наилучшей экономической ситуации в мире находится три страны: Япония, Южная Корея и Тайвань. Но я бы из рассмотрения исключил Японию, так как это страна входит в шестерку стран, в которых внутренний долг превышает ВВП. Лидером в этом рейтинге сомнительных достижений является Зимбабве, с 241 процентом от ВВП, а Япония, со 170 процентами от ВВП, занимает второе место. Также государственный долг, превышающий ВВП, имеют Ливан, Ямайка, Сингапур и Италия. Понятно, что в такой ситуации правительства этих стран не сможет стать системным инвестором, способным профинансировать модернизацию национальной инфраструктуры.

Тут стоит объяснить, почему первой страной-жертвой Глобальной депрессии стала Исландия, которая имеет вроде бы положительный инвестиционный потенциал. Большая часть ВВП Исландии производилась в финансовом секторе, точнее в стране фактически отсутствует промышленность и сельское хозяйство, соответственно Исландию накрыла первой волной кризиса, ударившей по банковской системе. Приблизительно в таком же положение находится и Латвия, где образовался слишком серьезный перекос в сторону финансовых услуг. Думаю это же можно сказать и о Великобритании, Швейцарии и Японии.

Многие мне резонно возразят, что нельзя всё сводить к наличности, что в современной экономике решающую роль играет человеческий капитал. Но и по этому показателю лидером в мире является Тайвань. Согласно последнему на данный момент тестированию учащихся в рамках программы PISA, в котором участвовало 57 страны, включая все 30 стран-членов ОЭСР, то есть все страны имеющие официальных статус развитых, Тайвань занимает первое место в мире по уровню математических знаний, на второй позиции Финляндия, на третьей Гонконг, на четвертой Корея, а на пятой Нидерланды. А, к примеру, США занимает 35 строчку рейтинга, а Россия 34. В рейтинге же уровня научных знаний учащихся Тайвань занимает четвертое место, на первом Финляндия, на втором Гонконг, на третьем Канада, а на пятом Эстония. США в этом рейтинге занимает 29 позицию, а Россия соответственно 35. Таким образом, уровень знаний, как США, так и России, ниже средних среди стран, принимавших участие в исследовании. К слову сказать, Кыргызстан в обоих рейтингах занял последнею – 57, позицию. К сожалению, об уровне знаний казахстанских учащихся мне сказать нечего, так как они не тестировались, но из выше указанных цифр можно сделать выводы, боюсь, что они будут не очень хорошие для Казахстана.

Но знания это, конечно, хорошо, но без инвестиций они не принесут плодов. И тут следует обратить внимание на то, чем заняты сейчас сильные мира сего. В тот момент, когда США и европейские страны спускают и без того уже дырявые бюджеты своих стран на поддержку разорившихся банков и автокомпаний, арабские и китайские суверенные фонды занялись скупкой мировой и в первую очередь европейской экономики. Лидерами западных стран такая активность восточных инвесторов воспринимается на ура, потому что благодаря ей приторможено падение фондовых индексов, и кризис как бы перестал стремительно нарастать. Но кризис некуда не делся, задолженность как потребителей перед банками, так и банков друг перед другом продолжает нарастать как снежный ком.

Давая деньги банкам, правительства, во-первых, не дают оздоровиться финансовой системе, во-вторых, наращивают собственную задолженность, а в-третьих, усугубляют ситуацию с долгами финансового сектора. Государственные лидеры забыли простую истину, нельзя спасать частный сектор ценой банкротства государства. И если Европа уже сделала свой выбор, европейцы будут работать на предприятиях принадлежащих азиатам, то у США ещё остался шанс сохраниться в качестве великой державы, но все предпринятые до сей поры действия американского правительства заставляют в этом сомневаться. Но я уверен в том, что у Америки есть план возрождения экономики, вот только он слишком радикальный, чтобы начать его притворять в жизнь прямо сейчас, кризис ещё не зашел настолько глубоко, чтобы открыто провести банкротство старой экономики, и начать созидание новой. О том, как это, на мой взгляд, будет происходить, я напишу в своей следующей статье.

Дмитрий Щёлоков

24 апреля 2009 года

см. 1 частьсм. 2 частьсм. 3 часть


Вне приделов блогосферы (в информационных, аналитических, рекламных и развлекательных сайтах и в иных сетевых и несетевых СМИ), а также в блогах организаций (любых юридических лиц, общественных, коммерческих или государственных учреждений или объединений), а также в блогах сообществ, без моего разрешения и выплаты гонорара, публикация, размешенных в данном блоге статей, запрещена. Публикация в частных блогах разрешена только при наличии ссылки на блог автора https://78ds.wordpress.com

Реклама

Добавить комментарий

Please log in using one of these methods to post your comment:

Логотип WordPress.com

Для комментария используется ваша учётная запись WordPress.com. Выход / Изменить )

Фотография Twitter

Для комментария используется ваша учётная запись Twitter. Выход / Изменить )

Фотография Facebook

Для комментария используется ваша учётная запись Facebook. Выход / Изменить )

Google+ photo

Для комментария используется ваша учётная запись Google+. Выход / Изменить )

Connecting to %s